Vous auriez tort de disposer d’un patrimoine immobilier important qui ne serait pas bien géré pour en tirer le meilleur parti. Dans ce cas, vous serez intéressé de savoir ce qu’est la gestion de patrimoine et comment elle peut nous aider à optimiser nos actifs. Comme nous le verrons, cette notion est influencée par des aspects tels que le risque, la rentabilité, la fiscalité disponible et, bien entendu, le respect de la loi.
En quoi consiste la gestion de patrimoine immobilier ?
Tout d’abord, si l’on veut profiter de son patrimoine et le gérer efficacement, il faut savoir quel est le patrimoine en question et confier la gestion à une société experte en la matière. Pour ce faire, il vous suffit de naviguer sur ce site ipafinance.fr ou d’aller directement dans un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant comme au 4 rue de Lagny 60330 LAGNY LE SEC.
Une fois engagé, le spécialiste procède généralement aux actions suivantes :
- Il évalue la situation initiale et analyse les biens dont disposent ses clients. Il cherche notamment à savoir si les biens sont loués, s’ils sont en cours de rénovation, s’ils ont été rénovés, ainsi que l’existence éventuelle de charges.
- Identifier les objectifs, car il est nécessaire d’être clair sur les buts et les objectifs que le propriétaire a l’intention d’atteindre. À cet égard, les objectifs doivent être spécifiques, mesurables, réalisables, pertinents et définis en temps utile.
Que fait un gestionnaire d’actifs ?
Le gestionnaire de patrimoine est autorisé à s’occuper des questions suivantes :
- Percevoir les loyers (le cas échéant),
- Recouvrer les dettes des locataires,
- Coordination des travaux et des réparations,
- Paiement des taxes,
- Stockage des dépôts,
- Gestion de tous les documents,
- Rédaction des contrats, des annexes et des résolutions,
- Recherche de locataires potentiels répondant aux exigences du propriétaire,
- Enregistrement, annulation et gestion des services publics tels que l’électricité, l’eau et le gaz,
- Contrôles comptables stricts,
- La gestion des questions juridiques.
Cependant, un bon professionnel cherche à faire bien plus que cela et peut fournir d’autres services tels que :
- L’augmentation des revenus tirés de la propriété,
- L’élaboration de plans visant à réduire les coûts d’entretien,
- L’identification de nouvelles opportunités pour développer les actifs existants,
- Préserver la valeur des actifs,
- Le suivi des conditions du marché et de leur évolution.
Avantages de faire appel à des experts en gestion de patrimoine
En confiant ces fonctions à des professionnels, nous pourrons bénéficier des avantages suivants :
- Gagner du temps: car ils s’occuperont de tout ce qui concerne nos actifs de manière rapide et efficace.
- Économiser de l’argent: car vous connaîtrez tous les détails tels que les taxes, les paiements et tous les autres coûts encourus pour la propriété.
- Aucune erreur ne sera commise: ces professionnels connaissent très bien leur travail.
- Nous éviterons les procédures judiciaires: les dettes seront négociées afin d’éviter les procès coûteux.